- È un libero professionista che opera in totale assenza di conflitto di interesse. Non ha alcun legame con intermediari (banche, assicurazioni o reti di distribuzione) dai quali non può ricevere alcun compenso.
- Non vende prodotti finanziari ma svolge esclusivamente consulenza e assistenza ai propri clienti per tutte le tematiche a contenuto economico-finanziario
- Viene remunerato esclusivamente dalla parcella pagata dal proprio cliente e per tale ragione si parla di consulenza fee-only.
- Mette a disposizione professionalità ed esperienza per la ricerca di soluzioni di investimento più efficienti e meno costose. Grazie ad un’approfondita analisi rende più efficiente il portafoglio del cliente riducendo i costi inutili, spesso ingiustificati ed occulti che gravano sui prodotti.
- Fornisce suggerimenti adeguati agli obiettivi, alla propensione al rischio e alla situazione finanziaria del cliente
- Opera nell’esclusivo interesse del proprio cliente consulenza e assistenza per tutte le tematiche che riguardano la gestione del patrimonio familiare
- Produce periodica revisione del portafoglio complessivo e un’analisi delle performance conseguite.
- Fornisce un servizio personalizzato con software in grado di aggregare il patrimonio mobiliare ed immobiliare nel suo complesso
Il Consulente Finanziario Autonomo FEE-ONLY
NON
- Non ha accesso, né diretto né indiretto, al patrimonio del cliente che rimane depositato presso l’intermediario tradizionale
- Non percepisce alcun tipo di remunerazione (né diretta né indiretta) da intermediari, banche, assicurazioni, società di gestione del risparmio (SGR)
- Non vende prodotti finanziari
- Non ha mandati di gestione dal cliente
